Диверсифікація та розбалансування портфеля
Твердо визначившись з бажанням, врахувавши всі дрібниці для інвестування в криптовалюти, та вивчивши весь спектр цікавих монет, саме час задуматися про структуру майбутнього інвестиційного портфеля.
Інвестиційний портфель - це сукупність криптоактивів, зібраних для досягнення однієї мети - отримання прибутку. Правда, поведінка ринку часом диктує такі умови, в яких збереження наявного - вже велика перемога. Тому, формуючи портфель, треба звертати увагу не тільки на потенціал тієї чи іншої монети, але і на ті способи заробітку, які пропонує крипторинок. І, звичайно ж, остання справа - закуповувати на всі свої кошти одну єдину монету, з надією, що саме вона зробить вас крипто-мільйонером.
Швидко і страшно vs довго і спокійно
Стратегії інвестування можна розділити умовно на дві частини. Довгострокові інвестиції обирають консервативні інвестори, готові пожертвувати швидким прибутком (за що ми, відверто кажучи, і любимо крипторинок). Більш азартні учасники ринку роблять ставку на агресивний короткостроковий трейдинг, який обіцяє блискавичний дохід поряд з високим ризиком втратити все і відразу.
Інвестиційний портфель можна формувати на основі двох цих стратегій, розділивши весь масив криптовалют на довгострокові і короткострокові. Однак, варто пам'ятати, що якщо довгограючими надійними монетами можна просто закупитися і чекати, поки їхня ціна поб'є рекорди, то для короткострокових інвестицій в будь-якому випадку буде необхідно зануритися в основи трейдингу, вивчити правила і традиції ринку, базиси фундаментального і технічного аналізу і невпинно стежити за новинним фоном криптосвіту.
Не варто також випускати з виду той факт, що навіть надійна, на перший погляд, монета може повести себе неналежним чином і різко пірнути на цінове дно. Люди, які купили біткоіни по $19 000, навряд чи зараз вважають його надійною інвестицією. Однак, ринок є ринок і довгострокові інвестиції вимагають спартанського терпіння і залізобетонної нервової системи. Не розізлитись і не продати всі активи на ціновому мінімумі - головне завдання інвестора, який зайшов на ринок надовго.
Між ведмедями і биками
Один з найбільш неоднозначних способів диверсифікації ризиків - зайняти позицію між биками і ведмедями, розділивши активи таким чином, щоб було чим оперувати як при бичачому, так і при ведмежому тренді. Тут високий ризик блукань між одними і іншими, адже вам треба визначитися, вам до розумних, чи до красивих. До того ж, мало кому вдається перемикати мозок між очікуваннями зльоту або падіння тієї чи іншої крипти. Як правило, закохавшись в актив, хочеться вірити, що всі труднощі тимчасові, графіки щось недоговорюють, а монета ось-ось вибухне свічкою вгору.
Подібне розбалансування підійде для холоднокровних інвесторів, які давно втратили віру в чудо, чітко розуміють сигнали ринку і вміють прогнозувати поведінку як бичачого, так і ведмежого лобі.
Плагіат - це не соромно
Вам вдасться уникнути багатьох помилок, якщо перед початком інвестиційної діяльності ви вивчите досвід тих, хто давно в ринку. На щастя, зараз чимало відкритих ресурсів, на яких інвестори щодня публікують інформацію про свої крипто-портфелі. Знайдіть той блог або телеграм-канал, який здасться вам більш цікавим. Зверніть увагу на стабільність портфеля, на ті критерії, за якими в нього додаються монети, і на поведінку інвестора в разі стагнації ринку. Сформуйте свій портфель за аналогією з його портфелем і, якщо вважаєте за необхідне, дотримуйтесь рекомендацій інвестора в частині покупки нових активів.
Другий варіант, коли, здавалося б, можна не включати власний мозок, - сліпо слідувати рекомендаціям брокерів. На сьогоднішній день існує декілька десятків крипто-ботів, які в щоденному режимі дають сигнали до купівлі або продажу того чи іншого криптоактиву із зазначенням частки від загального портфеля, дотримуючись якої ризики будуть мінімальні. Інше питання, що невідомо, якої кваліфікації трейдери, що стоять за додатком, ніхто не застрахує вас від залучення в масові пампи і дампи, а в разі провалу докоряти можна буде хіба що додатку в телефоні.
Розбалансування по інструментах
Повертаючись до можливостей заробітку, які надає крипторинок, одним з найбільш доцільних варіантів розбалансування портфеля вважається розподіл активів за інвестиційними інструментами. Так працюють професійні інвестиційні фонди.
Такого роду портфель може виглядати приблизно так:
- 25% - провідні монети для довгострокового інвестування (BTC, ETH, XRP)
- 25% - середньострокова торгівля топовими альткоінами
- 10% - роботизований арбітраж
- 10% - торгові роботи і алгоритмічна торгівля
- 10% - торгівля по новинах (відстеження Gainers і Loosers)
- 10% - вкладення в перспективні ICO
- 10% - високо ризиковані криптоактиви
Процентне співвідношення часток в такого роду портфелі, буде залежати від того, наскільки ви володієте певною інвестиційною стратегією, і наскільки вона адекватна для сьогоднішнього становища на крипторинку.
Криптопортфель можна сформувати і виходячи з регіонів інвестування - щодня змінюваний порядок в частині правового регулювання криптовалют в країнах світу, здатний істотно впливати на курси. Можна довірити частину портфеля керуючому фонду, правда, в цьому випадку доведеться заплатити відсоток з отриманого прибутку.
У будь-якому випадку, один раз сформований криптопортфель не служитиме вам все життя. Його необхідно буде переглядати і «перетрушувати» під час змін на ринку, з появою нових перспективних і стабільних монет, і, нарешті, під час стагнації ринку, коли навіть самі перевірені криптоактиви викликають бажання продати все і скласти фіат в панчоху.
Обробка: Vinci
