біткоїн

Інвестиції в криптовалюти це значний ризик. Ніколи не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити. І справа навіть не в вашому шостому чутті або уміннях, а в тому, що вся індустрія поки перебуває в альфі. Через помилку в смарт-контракті, наприклад, втрачають гроші навіть проекти, де безпеку ставлять на перше місце.

З якої суми почати

Не варто починати з дуже маленьких сум, інакше значна частина може піти на комісії. Розумною цифрою буде сума в тисячу доларів.

Комісії в біткоінах

У кожної транзакції в мережі біткоіна, може бути кілька входів і виходів, а різниця вважається комісією, яку отримає учасник майнінгу біткоінів, що включив транзакцію в блок. Комісія не залежить від суми, а тільки від розміру транзакції в байтах. Наприклад, ви переводите 1 біткоін, отримавши до цього десять переказів по 0.1, використовуються десять входів і один вихід. У такому випадку, розмір транзакції і комісія будуть більше, ніж якщо б ви отримали 1 біткоін і його б вистачило на всі виходи.

Щоб транзакція пройшла, її повинно бути включено в блок. Новий блок видобувається в середньому раз на десять хвилин і вміщує близько двох тисяч транзакцій. Комісію можна поставити будь-яку, але майнери віддають перевагу транзакціям з максимальною комісією. З початку року комісії виросли з кількох центів до шести доларів, але зараз знизилися до одного.

Підтвердження транзакції це ні що інше, як кількість блоків, здобутих після блоку, до якого її включено. Кожен блок містить посилання на хеш попереднього блоку, тому зловмиснику, який намагається переписати транзакцію, доведеться добути цей блок і всі наступні поки вся інша мережа видобуває один блок. На практиці така атака ніколи не відбувалася.

Комісії в ефіріумі

В мережі ефіріума блоки генеруються кожні 15 секунд, але можуть включати в себе меншу кількість транзакцій. Через смарт-контракти, код яких виконується на кожному вузлі мережі, комісії працюють інакше. Вони складаються з двох частин - gas price і gas limit. Ліміт газу це максимальне число операцій, яке може виконатися, перш ніж транзакція завершиться з помилкою. У разі помилки ефір повернеться, а вся комісія згорить. Ціна газу це ціна за одну операцію. Відповідно, комісія - це поєднання цих двох параметрів.

Комісія майже завжди буде меншою, тому що при успішній транзакції спишеться тільки фактично витрачений газ, який буде менше ліміту. Ціну газу часто вказують в gwei. Один ефір це 10 ^ 18 gwei, відповідно, gwei це ні що інше як гігавей або 10^-9 ефіру. Виходить, що транзакція з лімітом газу в 200 тисяч і ціною в 50 gwei може витратити максимум 0.01 ефіру або менше, якщо пройде успішно.

Зазвичай гаманці дозволяють підрахувати необхідну кількість газу без відправки транзакції в мережу і показують розподіл ціни за газ. Вартість транзакцій в мережі ефіріуму зараз близько декількох центів і зростає під час проведення великих ICO.

Комісії бірж

За кожну здійснену операцію, біржі беруть комісію десь 0.1-0.2%. Деякі біржі беруть комісію за створення нового гаманця для депозитів або самі депозити, деякі за виведення коштів. Зазвичай це фіксована комісія, яка не залежить від суми.

Безпека

Під час роботи з криптовалютами, тільки ви відповідальні за свою безпеку і збереження своїх коштів. Тому вкрай важливо не зберігати великі суми на біржах або в таких гаманцях, де у когось ще є доступ до приватних ключів.

Приватні ключі

Криптовалюти в своїй основі використовують public key криптографію, у неї є кілька цікавих можливостей. Кожна адреса складається з пари ключів, публічного, це сама адреса, і приватного, що дозволяє з цієї адреси витратити кошти.

Відповідно, щоб витратити кошти, потрібно підписати приватним ключем транзакцію і відправити її в мережу. При цьому пристрій, на якому сгенерована пара ключів, може взагалі ніколи не підключатися до мережі і все одно все буде працювати. Підпис можна перевірити, знаючи тільки публічний ключ.

Також можливо зашифрувати якесь повідомлення для власника приватного ключа, використовуючи його публічний ключ. Це дозволяє відправити якесь повідомлення, яке може прочитати тільки одержувач.

Про мнемонічні фрази

Для генерації пар ключів найчастіше використовують seed-фразу, що складається з 12 англійських слів. З неї виходить основна пара ключів, з якої вже можна генерувати пари ключів за визначеним шляхом типу m/0'/0/0,m/0'/0/1,m/0'/0/2 і так далі. Подивитись як це виглядає можна тут.

Як зберігати біткоіни

Для зберігання біткоіна, немає сенсу використовувати повні гаманці, що зберігають 160 гігабайт блокчейну. Легкі гаманці, які використовують SPV (simplified payment verification), володіють тим же рівнем безпеки, їм не потрібно завантажувати цілі блоки і зберігати блокчейн для роботи.

  • bread wallet (iOS, Android) використовує апаратні чіпи в телефонах для зберігання ключів, seed-фразу для бекапа; простий інтерфейс і серйозний підхід до безпеки
  • Electrum (Linux, Windows, macOS, Android) - це один з популярних легких десктопних гаманців з просунутими фічами. На десктопних платформах більше можливостей для атаки, тому перший варіант кращий
  • Ledger Nano S (79€) або trezor (89€) - апаратні гаманці, які безпечно зберігають ключі на апаратному чипі і самі підписують транзакції. Огляд цих гаманців CryptoHacker проводив тут і тут
  • CoinBin - холодний гаманець, що дозволяє вручну згенерувати пари ключів, сформувати і підписати транзакцію на пристрої, відрізаному від інтернету.
ефір

Як зберігати ефір

Гаманці для ефіру зазвичай представляють собою json файл, в якому приватний ключ зашифрований паролем і розшифровується тільки для підпису транзакцій.

  • imToken (iOS, Android) - легкий мобільний гаманець, що підтримує токени, імпорт і експорт, а також просту участь в ICO
  • MyEtherWallet - популярний гаманець, який працює в браузері, повністю клієнтський і дозволяє підписати транзакцію, перебуваючи офлайн, щоб відправити її потім
  • Parity - повний гаманець з безліччю просунутих функцій на зразок запланованих транзакцій і роботи зі смарт-контрактами. На даний момент вимагає близько 24 гігабайт для роботи. Також існує легкий клієнт, що володіє тим же рівнем функціональності і безпеки, але не зберігає весь блокчейн - wallet.parity.io
  • апаратні гаманці ті ж, що і вище

Купівля

Згідно CoinMarketCap, на момент написання статті існує 1035 різних криптовалют і токенів. Майже всі вони торгуються в парі з біткоіном на криптовалютних біржах.

Найпростіше купити біткоіни на localbitcoins.com, а Ethereum на localethereum.com це сервіси з приватними оголошеннями на кшталт «продам біткоіни за переказ на карту Ощадбанку» або «куплю біткоіни за переказ на ПУМБ», репутацією і ексроу. Крім того, CryptoHacker вже писав, як купити біткоіни для резидентів України

Купівля виглядає наступним чином:

  1. Обираєте вподобане оголошення, біткоіни на рахунку продавця йдуть в холд.
  2. Переказуєте гроші, натискаєте що переказали.
  3. Продавець вивільняє біткоіни, які падають вам на внутрішній гаманець.
  4. З нього вже можна перевести на свій гаманець або на біржу.

Також деякі біржі дозволяють поповнити рахунок за допомогою банківського переказу.

Біржі

Криптовалютні біржі за обсягом торгів можна подивитися тут. Вони відрізняються набором торгованих валют, об'ємом торгів, комісіями і правилами підтвердження особи. Якщо біржа не просить жодних документів, це сильно підвищує ризики її закриття і втрати всіх коштів, як це сталося, наприклад, з BTC-E.

Цікаві біржі:

Окремо варто відзначити децентралізовані біржі. На таких біржах контроль над засобами залишається у вас. Зараз ведеться активна розробка в цій сфері. На жаль, поки децентралізовані біржі не можуть позмагатися в обсягах з класичними.

торгівля

ICO

Initial Coin Offering це щось середнє між краудфандінгом і IPO з хайпом від першого і оцінками вартості від другого. У 2017-му році через ICO вже залучено криптовалют на 1.6 мільярда доларів, найбільше (Tezos) залучило понад 200 мільйонів. ICO несуть набагато більші ризики, ніж інвестиції в звичайні криптовалюти.

Ідея така: є команда, яка придумала взяти якусь ідею і зробити «X на блокчейні». Для того, щоб провести успішне ICO їм досить зробити сайт, написати вайтпейпер (наукову статтю про свій проект), створити смарт-контракт і почати промокампанію.

Під час ICO кожен, хто надішле ефір на адресу смарт-контракту, згідно з цим же контрактом, отримає токени новоспеченої компанії. Коли збори ведуться в декількох валютах, а особливо в звичайних грошах, токени розсилаються не відразу, а після завершення аудиту. А іноді й не розсилаються зовсім, буває і таке.

Токени є чимось на зразок акцій, тільки гірше, жодного впливу на управління компанією великі власники токенів надавати не можуть.

З хорошим розкладі токени незабаром почнуть торгуватися на біржах і їх долю вирішуватиме ринок. Отримати прибуток можна не завжди, бували випадки, коли маркери відразу ж падали в ціні втричі. Подивитися статистику минулих розміщень токенів можна на ICOStats.

Пам'ятайте, що, на відміну від IPO, за участю в ICO кожен проводить due diligence самостійно. Тому краще витратити кілька годин на оцінку проекту, ніж потім залишитися ні з чим.

На що слід звернути увагу:

  • GitHub проекту, наскільки давно і активно ведеться розробка, скільки розробників задіяно в ній, чи приймають вони допомогу спільноти

    • Команда проекту, чи є у засновників попередній схожий досвід та чи відомі вони в індустрії. Наскільки вони активні в соціальних мережах і чи відповідають на питання.

  • Як влаштований смарт-контракт, чи відзначено початок як таймстемп або як номер блоку (це дозволить запланувати транзакцію в Parity), чи є обмеження щодо ціни газу та інше. Для цього знадобиться вміння читати Solidity.

Якщо маєте сумніви, не інвестуйте. В крайньому випадку купіть на біржі, адже лістинг на біржі вже говорить про відносний успіху проекту.

Відразу запишіть ціну токена в ефірі, біткоінах і доларах. Це допоможе зорієнтуватися після виходу на біржу.

Фіксуйте прибуток (або збиток) невеликими порціями. Наприклад, продавши половину при зростанні x2, ви відіб'єте початкові вкладення і далі вже буде не так страшно.

Продаж

Продати біткоіни можна на тому ж localbitcoins, але є хитрість. Ви зможете не платити комісію продавцю, а самі виступити продавцем, якщо маєте в своєму розпорядженні достатню суму. Такий підхід може відняти більше часу, але звичайних грошей отримаєте відсотків на п'ять більше. Щоб оголошення відображалося, на рахунку повинно бути 0.2 біткоіни, при більш низькому балансі воно зникає з пошуку.

Інструменти

Привабливість криптовалютних ринків у відкритості, у бірж хороший API, самі криптовалюти дозволяють аналізувати всі транзакції за всю історію, а написати свій інструмент для аналізу можна навіть володіючи базовими навичками програмування.

  • Blockfolio (iOS, Android) — криптовалютний портфель, одне з найпопулярніших додатків для відповіді на питання, скільки коштують ваші монети
  • Delta (iOS, Android) — те ж саме, але, на додачу, дозволяє додавати невипущені токени
  • CoinMarketCap — капіталізація криптовалют, тут, на вкладці Markets, також можна подивитися курси і де торгується валюта.
  • ICODrops — один з найзручніших календарів ICO.
  • ICOStats — статистика минулих ICO.

  • CryptoWatch — графіки в реальному часі за кількома биржами.

  • TradingView — графіки для любителів помалювати на них.
Фото: flickr.com
Обробка: Vinci